2019年1月11日 18:55
iDeCo(イデコ)とつみたてNISAの違いや使い分け、併用まで分かりやすく解説!
ポートフォリオ:金融商品の組み合わせを指すことが一般的
アセットアロケーション:資産クラスの組み合わせを指すことが一般的
ここで重要なのはシンプルさです。
大切なのは、投資家自身が、自分のポートフォリオ(毎月積み立てている金融商品の割合)が全体として、どのくらいの期待リターンとリスクを表しているのか・目指しているのかが、スッと分かるかどうかです。ここのポイントに関しましては、また別記事で詳しくご紹介できれば、と思います。
まとめ:iDeCo(イデコ)もつみたてNISAも老後の資産形成を念頭に
- 基本的にiDeCo(イデコ)とつみたてNISAは両方使える、併用できる
- iDeCo(イデコ)とつみたてNISAでは、税制上はiDeCo(イデコ)の方がつみたてNISAより有利
- iDeCo(イデコ)とつみたてNISAでは同じタイプの金融商品も買えるが、買えないものもある(後者は株式主体の投資信託)
iDeCo(イデコ)とつみたてNISAのどちらも、税制上優遇されています。また、老後の資産形成・運用にとても適しています。毎月の掛け金に余裕のある方は、併用を考慮してみるのも良いかもしれません。
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