くらし情報『#4 老後の資金運用にNISAは使える?【40代からのマネー計画】』

2016年6月8日 06:45

#4 老後の資金運用にNISAは使える?【40代からのマネー計画】

目次

・NISA自体は金融商品にあらず
・NISA口座の開設はここをチェック
・NISA口座の利点を活かした取引を
#4 老後の資金運用にNISAは使える?【40代からのマネー計画】


独身で将来のお金が足りるか不安です。資産運用に興味があり「今年はNISAがはじめどき」と聞きましたが、そもそもNISAってどんなものですか?また、本当に今年はじめると良いのですか?(38歳・会社員・はるか)

はじめまして、はるかさん。税理士の木次谷智尚です。

将来の生活費を資金運用で増やすことをご検討されているのですね。

それでは、投資未経験のはるかさん向けに、NISAについての基本的な情報を主にご説明させていただきます。

NISA自体は金融商品にあらず

NISAは「少額投資非課税制度」の総称で、NISA専用の口座で取引した投資の収益が最大5年間非課税になる制度です。投資限度額は年間1人あたり120万円までで、この範囲で取引した株式や投資信託の配当金や運用益にかかる税金が無税となります。

「今年はNISAがはじめどき」という意見は、おそらく2016年1月から投資限度額が年間120万円に増額した(2014、2015年は年間100万円)ことと、未成年でも開設・運用できる「ジュニアNISA」が創設されるなど、サービスが拡充したことを意識してかと思います。

利益が出ても税金がかからない点、120万円という比較的リスクのとりやすい資金を運用する点などから、初心者が投資感覚を身につけるチャレンジの場としてNISA口座をつくるケースが増えているようです。

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