くらし情報『ウェルスナビの評判は?運用実績を元に金融の専門家が評価します』

2019年3月11日 17:20

ウェルスナビの評判は?運用実績を元に金融の専門家が評価します

  • 金(GLD)
  • 不動産(IYR)
  • 以上、7つの資産をリスク・リターンで並べると、以下のようになります。リスク許容度が高いほど、米国株や新興国株の比率が上がります。

    ウェルスナビの評判は?運用実績を元に金融の専門家が評価します


    現在のリスク許容度は5なので、米国株33.7%、日欧株33.8%、新興国株14.5%とリスクが高い3つの資産で82%とリスクを取りながら、リターンを目指した運用を行っています。

    資産評価額
    2019年1月末の資産評価額は以下のようになっています。


    ウェルスナビ資産評価額


    円ベースでは38,833円のマイナス(-1.77%)となっています。しかし、昨年は各資産が大きく下落した年でした。下の表をご覧ください。
    ウェルスナビの評判は?運用実績を元に金融の専門家が評価します

    各資産がこれだけ下がる中、―1.77%の損失で済んでいるので、損失は限定的と考えられます。昨年のパフォーマンスは悪かったものの、10年間のリターンは以下のようになっています。

    ウェルスナビの評判は?運用実績を元に金融の専門家が評価します

    ロボアドバイザーは、運用開始後には最適なタイミングでリバランス(銘柄の入替え)や税金の最適化を行います。30年の運用期間があるので、毎年の損益に一喜一憂することなく、淡々と積立投資を継続していくようにしましょう。

    ウェルスナビの評判まとめ

    今回は、ウェルスナビにおける実際の運用を元に解説してきました。

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