FPが解説！投資信託の税金はいくらかかる？どうやって払う？

本記事では、投資信託の税金について解説します。税金と聞くと難しい印象をいだきます。ですが、ポイントを抑えればとても簡単です。また、税金がかからないようして、より有利に資産運用を行う方法についても紹介します。

本記事では初心者の方にわかりやすいように、極力簡単な表現でお伝えしていきます。

投資信託の収益にかかる税金はいくら？

まずは、投資信託の税金の基本からです。税金は投資信託から生じる「利益」に対して20.315％かかります。別の言い方にしますと、損をしたときには税金がからない、ということです。

税金は基本的に、投資信託で利益が出たときに20.315％かかる。

税金がかかる投資信託の利益ってなに？2種類の利益【譲渡益（キャピタルゲイン）と分配金（インカムゲイン）】

その投資信託から生じる利益は、大きく二種類に分けられます。

投資信託を売って儲かった時

投資信託を持っていて普通分配金が入ってきた時

少し詳しく見てみましょう。

①投資信託を売って儲かるとは？投資信託のキャピタルゲイン（売却差益）に税金がかかる
例えば、ある投資信託を1万円で買って、1.5万円に値上がりした時に売ったとします（手数料無視）。