貯金2000万円あれば安心？《世帯別》老後のための資産運用をFPが解説

iDeCoとつみたてNISAは全世帯必須

金融庁の報告書でも、iDeCo(個人型確定拠出年金）とつみたてNISAは老後資金対策として早期に取り組むべきであるとまとめられています。この二つの商品のポイントとなる特徴を表にまとめましたので是非ご参考にしてください。



税制上のメリット
iDeCo及びつみたてNISAが老後資金対策として有効である根拠として、税制上のメリットが大きいことも挙げられます。

• どちらも運用益は非課税
• さらにiDeCoは掛け金も全額所得控除

運用する際の注意点
iDeCoとつみたてNISAは、老後資金に備えるための資産運用として最適ですが、以下の点について特に注意する必要があります。事前に確認してから運用を始めましょう。

• つみたてNISAとNISAは併用不可
• iDeCoは途中解約や引き出し不可

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世帯別・資産運用のポイント

ここからは世帯別にiDeCoとつみたてNISA以外の資産運用のポイントをまとめていきます。世帯別に分けることによって、より具体的で詳細な資産運用について理解できます。以下の4つの世帯に大きく分けて概要を説明しますので、ご自身の該当する世帯についてご確認ください。