【完全ガイド】初めての確定申告も安心！必要書類から申請方法までわかりやすく解説

【例3】生命保険料を支払っている場合
生命保険、医療保険、個人年金保険などの保険料を支払っている場合は、生命保険料控除を受けることができます。

支払った保険料によって控除を受けられる金額が変わりますが、年間8万円以上支払っている場合で所得税は最大4万円分、住民税は2.8万円分の所得控除を受けられます。

確定申告の流れ＆必要書類

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簡単にできる！確定申告の手続きの手順
確定申告の大まかな手順は以下の通りです。

申告書を入手する

申告書に必要事項を記入する

申告書を提出する

納税または還付を受ける

確定申告の必要書類
確定申告の申告書の種類は2種類
確定申告書は申告書Aと申告書Bの2種類あります。申告書Aは簡素化されており、一定の条件を満たす場合のみに使用できます。一方で申告書Bは汎用的に使用できます。

申告書Aは、所得が給与所得・雑所得・配当所得・一時所得のみであり、予定納税額がない場合に使用できます。申告書Aの対象者はサラリーマンや年金受給者など、申告書Bの対象者は個人事業者、フリーランス、不動産所得のある人などです。

申告書Aの特徴
申告書Aは第一表と第二表で構成されています。