更新日:2021/05/28
ファイナンシャルプランナーは怖い？失敗例などの体験談を紹介！おすすめ相談窓口の口コミも紹介
- ファイナンシャルプランナーで失敗した怖い体験談
- ファイナンシャルプランナーの選び方のポイント
- おすすめの相談窓口
内容をまとめると
- ファイナンシャルプランナーは慎重に選ばないと怖い失敗をする場合がある
- ファイナンシャルプランナーには得意分野があるので、相談内容にあった人を選ぶ必要がある
- ファイナンシャルプランナーを選ぶときには経験年数もチェックする
- 適切なファイナンシャルプランナーを選んで怖い思いをしないためには、まずは無料相談がおすすめ
- 相談窓口の口コミや評判をチェックしておけば、怖い失敗も少ない
- いまならスマホ1つでオンライン相談も可能なので、興味のある方はぜひ公式サイトをチェックしてみてください！
おすすめのファイナンシャルプランナー相談ランキングはこちらで解説しています。
気になる方はぜひ読んでみてください。
目次を使って気になるところから読みましょう！
本当にあったファイナンシャルプランナーの怖い失敗談①身の丈に合わない住宅ローンを組んでしまった！
専門ではないFPに相談してしまって失敗しました
本当にあったファイナンシャルプランナーの怖い失敗談②不要な生保に加入してしまった！
検討している保険に加入しているFPに相談するのがおすすめ
本当にあったファイナンシャルプランナーの怖い失敗談③結局投資商品を買わされ、しかも損してしまった！
信頼できるFPに相談するべき
ファイナンシャルプランナーの選ぶ上での注意点
ファイナンシャルプランナーは、以下のことに注意して選ぶと怖い失敗はないでしょう。
- 相談したい内容を得意分野としているか
- 経験年数や担当した案件は豊富か
ファイナンシャルプランナーの得意分野に注意して選ぶ
ファイナンシャルプランナーには、それぞれ得意分野があります。このため、自分の相談内容にあったファイナンシャルプランナーを選ぶことが怖い失敗を防ぐカギです。
ファイナンシャルプランナーが扱う分野は、主に以下の6つです。
- ライフプランニングと資金計画
- リスクと保険
- 金融資産運用
- タックスプランニング
- 不動産
- 相続や事業承継
ファイナンシャルプランナーの経験の豊富さで選ぶ
ファイナンシャルプランナーは、担当案件の実績数や経験年数も大切です。
相談するなら経験豊富なファイナンシャルプランナーの方が、適切なアドバイスをしてくれます。土地柄や人脈も大切なので、その地域での経験が長い方が怖い失敗をする可能性が低くなるのでおすすめですよ。
また、経験年数が長くてもブランクがある場合などは注意が必要です。お金に関する法律は毎年のように変わるので、きちんと新しい情報を持っているかもカギになります。
このため、直近の担当件数なども目安にすると良いでしょう。
ファイナンシャルプランナー資格保有者への無料相談がおすすめ！
ファイナンシャルプランナーへの相談は、無料の場合も有料の場合もあります。
有料の方が信頼できるような気がしてしまいますが、無料でもきちんとしたサービスを利用すればメリットが大きいです。
ファイナンシャルプランナーは、保険会社から紹介料を受け取っています。無料で相談を請け負うことで、まずたくさんの顧客を集め、それぞれのニーズにあった保険をすすめます。そして顧客が納得して保険商品に加入したら、保険会社からファイナンシャルプランナーに紹介料が支払われるという仕組みです。
たくさんの人を保険会社に紹介すれば、それだけ多くの手数料が入るので、なかには強引な営業をする怖いファイナンシャルプランナーもいます。
ですが、法令をしっかり守る意識が高かったり、1年以内に解約になるとペナルティがあったりする場合がほとんどです。このため、きちんとした大手の相談窓口なら、無料でも中立の立場から必要なものだけをすすめてくれるので安心ですよ。
怖い失敗をしないためには、まずは無料のファイナンシャルプランナーに相談してみるのが良いでしょう。その上で、内容が専門的で複雑だった場合には、専門の資格も持っているファイナンシャルプランナーへの有料相談をするのがおすすめです。
大手ファイナンシャルプランナー無料相談を利用した方の体験談
私に最適な保険商品を選んでくれました
おすすめファイナンシャルプランナー相談窓口の概要を紹介！
ファイナンシャルプランナー選びで怖い思いをしないための、おすすめのファイナンシャルプランナー相談窓口をご紹介します。ご紹介する以下3つのサービスは、どれも無料で相談できるので安心です。
お金のことで不安になったり心配になったりしたら、まずはこれらのサービスを利用して相談してみましょう。
| 特徴 | |
|---|---|
| ほけんROOM | お金に関する幅広い内容を相談できる 何度でも無料相談可能 |
| 保険見直しラボ | ベテランが多数在籍 迅速に対応してくれる |
| ほけんのぜんぶ | 訪問サービス オンライン面談も可能 |
保険を中心に様々なお金の悩みを無料で相談できる「ほけんROOM」
「ほけんROOM」は、専門のファイナンシャルプランナーに幅広いお金の悩みを無料で相談できます。
特に保険については、ひとりひとりの特徴にあわせたものを中立な立場から紹介してもらえます。様々な保険会社の商品を扱っているため、メリットだけでなくデメリットも比較して説明してくれます。勧誘は一切ないので、安心して相談できますよ。
また、保険の見直しや新規加入についてはもちろんのこと、老後の資金や住宅ローン、いま話題のつみたてNISAやiDeCoなどの相談も可能です。
相談は、以下の流れで行われます。
- WEB上で必要事項を入力して申し込み
- その後日程や適切なファイナンシャルプランナーなどを調整
- 相談日決定
- 対面相談
- 相談後、感想などのヒアリング
ベテランコンサルタントが多数いて安心の「保険見直しラボ」
「保険見直しラボ」は、平均業界経験年数12.1年のベテランがそろっている安心の保険相談窓口です。
約30社の保険商品からひとりひとりにあったものから、オーダーメイドで保険プランをカスタマイズしてくれます。
また、申し込みから相談日程の決定までは最短で10分と迅速に対応してくれるのも嬉しいポイントです。家事や育児などでなかなか時間が取れない人でも、気軽に相談ができますよ。
さらに安心なのは、強引な勧誘や失礼な態度をされたときのために、イエローカード制度があるという点です。怖いファイナンシャルプランナーだった場合でも申告すれば変更も可能なので、自分にあった人を選べます。
なお、相談は以下の流れで行われます。
- インターネットで申し込み
- 保険の相談やアドバイス
- 保険プランの提案
自宅での出張相談に対応している「ほけんのぜんぶ」
「ほけんのぜんぶ」は、自宅訪問してくれる相談サービスです。
保険のことだけでなく、税金などのお金に関することならなんでも相談できます。相談前のヒアリングで聞きたいことを伝えれば、相談内容にあった専門のファイナンシャルプランナーを派遣してくれます。
子育て世代からシニア世代まで幅広く対応していて、累計で15万件以上の相談実績があるので安心して相談できますよ。
自宅まで訪問してくれるので、ゆっくりとリラックスした状態で話を聞けるのがおすすめのポイントです。
なお無料相談の流れは、以下の通りです。
- 相談申し込み
- ヒアリング
- アドバイス
- ご提案・見積もり
- 申し込み手続き
- アフターフォロー
慎重にファイナンシャルプランナーを選んで怖い失敗を避けよう！
ファイナンシャルプランナーは、慎重に選ばないと怖い失敗をしてしまうケースがあります。大切なお金のことなので、ファイナンシャルプランナーはしっかり選びましょう。
その際、重要なのは以下の3点です。
- 相談内容の分野が得意なファイナンシャルプランナーを選ぶ
- 経験豊富で案件数も多いファイナンシャルプランナーが安心
- ファイナンシャルプランナーには相談が無料と有料の場合がある
