「インフレから資産を守る」は聞き飽きた!? - それでも聞いてほしい"必勝法"

○インフレから資産を守るは耳にタコ?

日本は、物価上昇を2%とする目標に向かっています。

こうした環境下では、物価が上昇した分(＝2%)以上に資産の価値が増えないと資産が目減りしたことになります。

モノの値段が2%上昇するということは、100万円が102万円になることです。

私達のお金も2%増やして100万円を102万円にしないといけません。

ですから「インフレから資産を守る」必要があるんです…。でも、こんな話は耳にタコですよね!?

そこで今回は、2%のインフレ上昇分をどの資産にいくら投資して備えるか?を考えてみましょう。

○何に? いくら? 投資する?

例えば、1,000万円の預金があるとします。

1,000万円の2%目減り分は20万円です。

20万円を預金の一部の100万円で備える場合と500万円で備える場合で考えてみましょう。

パターン(1) 100万円で20万円に備える場合

100万円の投資で20万円を得るには、20%のリターンが期待できる資産に投資する必要があります。

パターン(2) 500万円で20万円に備える場合

500万円の投資で20万円得るには、4%のリターンが期待できる資産に投資する必要があります。