いま、税金の制度が、すごい勢いで変化しているのは、ご存じだろうか？　これを知っているのと、知らないのでは大違い！　なぜなら、お金のことは「知っている人だけがトクする」という仕組みになっていることが多いからだ。


今回は、「家計を元気にする」という面にフォーカスして、税理士の湊 義和（みなと よしかず）さんに、「家計を元気にする税金のイロハ」についてお話を伺った。

■「節税テク」から「活用テク」に

「私が、主婦のみなさんにいちばんお伝えしたいことは、『税金の制度を活用して、家計を元気にしてください！』ということです」（湊さん）

税金を活用して、家計を元気にする!?　正直なところ、すぐにはピンと来ない人の方が多いだろう。けれども、たとえば、「マイホーム購入」「親世代から、パパママ世代への財産のバトンタッチ」…。こういった人生の大イベントには、税金の知識があった方が、お金を賢く守れることが多いのだ。

お金を賢く守るために最初に覚えておきたいポイントは、大きくわけて2つある。

■ポイント1：「税金の知識」で得られるおトクは、大きな金額

もっとも重要なことは、「税金の知識があることで、トクする金額は、大きな金額である」ということ。

とかく税金に関する用語は、とっつきづらいものが多く、「面倒くさそう」という気分に陥りがち。けれども、ここを、「ほんの少しだけ」、がんばってみて欲しい。

多くのママは、「ポイントカード」や「割引クーポン」などを使って、「コツコツと小さなオトク」を積み重ねることが得意だ。けれども、税金の知識を持つと、「一発でガツンと大きなオトク」が手に入る。だから税金の知識をぜひ心に留めて欲しい。

■ポイント2：「税金のオトク」に必須なものは、家族の協力

たとえば、「税金のオトク」の有名どころとしては、「医療費控除」がある。

「医療費控除」は世帯ごとの申請となるので、共働きで保険証が別であったとしても、ひとつにまとめて申請できる。そのためには、年度始めから1年間の「医療費扱いとなる領収書やレシートを集めておくこと」が必要となる。これは家族全員の協力体制がないと難しい。

このほかにも、「贈与税」「相続税」といった税金の支払いをオトクにするためには、「家族内で、全員が納得していること」が大切だ。それゆえ、家族全員で税金についての意識を高めておきたい。

次回は、「贈与税の裏事情でトクをする！？　親もママも税金対策できる “住宅購入” のコツ」です

この記事は2017年1月の取材に基づいて書いています。

贈与税の裏事情でトクをする！？　親もママも税金対策できる “住宅購入” のコツ

税金の制度が、すごい勢いで変化している中、いちばん大きな変化が起こっているのは、「贈与税」だという。親が元気な30代にとって、…