「NISA口座は相続時相続税かかる？」「金融機関を変える時は口座を引き継げる？」まだある新NISAの疑問

地域の内訳は先進国が9割、新興国が1割程度になっていて、全体からみても米国の比率は高く6割程度を占めています」

債券も投資対象に含めたい場合、複数の対象に投資をする「バランス型投資信託」も選択肢。商品ごとに国内外の株式、債券の投資割合が異なるので中身をチェックしよう。

【Q4】元本割れが怖いが、元本割れするのはどんなとき？

【A4】投資信託の「基準価額」は、投資信託の1口または1万口あたりの値段のことで、投資信託を購入、売却する際は基準価額で取引が行われる。

「投資信託は毎日『基準価額』が決まり、上下を繰り返します。自分が取得した額よりも基準価額が下がったタイミングで売却すると元本割れします。ただ、下がっても売らなければ含み損を抱えただけの状態ということ。

含み損を抱えている時は預貯金など他の資産で対応できるようにしておくことが大切です。投資は当面使わない余剰資金の範囲内で」

【Q5】NISAを売却したら、確定申告は必要？

【A5】NISAで投資信託を売却した後の売却益は非課税扱いになるので、確定申告は不要。

「売却益とは別に、運用会社の判断で投資信託から支払われる『分配金』があり、これも非課税です。