2019年3月29日 20:38
積立NISAの利回り平均は?どれくらい儲かるのかFPが徹底解説
投資信託平均利回り(20年)
国内株式
3〜4%
先進国株式
5〜6%
新興国株式
8〜9%
米国株式
6〜7%
全世界株式
5〜6%
こうやって見た場合、感情として「あれ?たったの4%」と思うのか、「4%もあるのか!!」と捉えるのでは全く投資商品が異なると思います。積立NISAは長期に渡って、リスクを軽減しながら行う投資ですので、成果としてはかなり上出来だと思います。銀行預金と比較してみました
ここで、多くの日本人が保有してある「銀行預金」と比較してみました。どの様に比較するか条件は以下になります。
- 積立期間20年
- 金額毎月10,000円
- 適用利率は銀行0.01%積立NISAは3%で試算
- 双方複利で計算
- 他諸費用は考えないものとします
銀行の場合
毎月10,000円が12ヶ月(1年)で12万円ですね。そしてその金額が20年間ですから後述の積立NISAも同じく投資元本は240万円となります。ではこの240万円に対しどれ位増えたのかと言いますと・・・・2,402,411円という結果になります。
積立NISAの場合
同じ条件で積立てた場合20年後どうなっているでしょう?金額は何と3,276,606円にもなっていました。