【倉敷市】ファイナンシャルプランナー(FP)無料相談窓口5社厳選

日々生活している中で、ちょっとした家計や保険の悩みを抱えている人は多いものです。

しかし、相談する時間がない、どこに相談するべきか分からないなどつい後回しにしてしまいがちです。

しかし家計や保険に関しては、思い立ったが吉日という言葉もあるように早めに相談するべきです。

家計や保険の相談をするメリットは以下の通りです。

• 家計を見直すことで、節約にもなる
• 保険を見直すと必要な備えや不要な備えが見えてくる
• ライフプランなど考えることで、将来のために必要な準備について考えるきっかけになる

倉敷市は美観地区などもある岡山県を代表する都市の1つですね。

多くの人々が住むと同時に、各地から足を運ぶ人も多いからこそ、相談窓口も数多くあり、どこに相談するべきか迷ってしまいがちです。

ファイナンシャルプランナーへの相談窓口は数ありますが、やはりこれまで多くの悩みや問題を解決してきた所に相談するべきでしょう。

これまでの口コミや実績など様々なポイントから見たおすすめは以下の通りです。

• FP相談おすすめ1位：マネーキャリア【倉敷市対応】
  
• FP相談おすすめ2位：ほけんのぜんぶ【倉敷市対応】
  
• FP相談おすすめ3位：保険見直しラボ【倉敷市対応】
  
• FP相談おすすめ4位：ほけんの窓口【倉敷市対応】
  
• FP相談おすすめ5位：保険市場【倉敷市対応】
  

▼マネーキャリアの特徴

1. 保険相談満足度93%以上
2. 保険相談件数12,000件以上
3. 取扱保険会社数40社以上※業界トップクラス
4. 3,000人以上の優秀なFPが在籍

マネーキャリアは生命保険の相談に1番おすすめの保険相談窓口です。

マネーキャリアの保険相談は信頼性が高く、リピーターが多いため相談者が満足する相談サービスを提供している点が評価ポイントです。

家族や身近な人に経済的負担をかけたくない人に、マネーキャリアの無料相談をおすすめします。

ほけんのぜんぶは、多くの人から相談を受けている実績のある相談窓口ですが、特に子育て世代からの支持が強いと言えます。

ほけんのぜんぶはファイナンシャルプランナー窓口のランキングで

• 信頼度
• 安心して相談できると思う
• 子育て世代のママ・パパにおすすめしたい

保険見直しラボのおすすめポイントは以下の通りです。

• コンサルタントの実務経験12年以上のベテラン多数
• 30社以上の豊富な保険商品からオーダーメイドで提案
• イエローカード制度や点数評価制度などで安心して相談できる

ほけんの窓口は全国で800店舗以上展開している相談窓口です。

ほけんの窓口のおすすめポイントは以下の通りです。

• 駅やショッピングモールなどアクセスしやすい場所にある
• ベビースペースや授乳室があり、子供と一緒に相談に行くことができる
• 女性ライフパートナーへの相談も可能

保険市場はその名の通り、保険商品の市場のようなものです

90社以上の保険商品を取り扱っているため、より課題解決に近い商品を提案できます。

また、保険市場はオンラインでの相談のしやすさがポイントであり、オンラインで感じやすい見にくさといった不便な点を解消した独自のシステムを用いた相談が可能です。

資料の見やすさやセキュリティ面も安心の独自システムでスムーズな相談も可能であり、オンラインであることを感じさせないスマートな対応を受けることができます。

パソコンのみならず、スマートフォンによる相談もスムーズにできるよう工夫されているため、小さな画面でも資料の見やすさや設計書の説明も受けやすいと言えるでしょう。

数多くの商品の中から選択したい、パソコンではなくスマートフォンで相談を検討している人にはおすすめです。

ファイナンシャルプランナーに相談する際に、いい相談窓口に出会うためのポイントを押さえるとよりよい出会いができるようになります。

例えば、理想とするパートナーに出会う前に、こんな人がいいなといった希望や理想を思い浮かべる人がいるように、相談窓口探しも同様のことが言えます。

探す際の軸となる部分、譲れない部分を明確にすることでよりよい出会いにつながり、さらに充実した相談時間、今後の生活や備えのアドバイスを得られるのです。

ファイナンシャルプランナー相談窓口の選び方として押さえておきたいポイントは以下の通りです。

• ポイント①：担当者のスキル
  
• ポイント②：取り扱い保険会社数
  
• ポイント③：実績のある窓口か
  
• ポイント④：アフターフォローの充実度
  
• ポイント⑤：オンラインで相談できるか
  

担当者のスキルは見ておきたいポイントの1つです。

なぜなら、ファイナンシャルプランナーと一口に言っても、スキルや経験、知識は人それぞれであり、1人として同じ人はいないからです。

また、担当者のスキルと自分自身の相談したい内容のミスマッチがあった場合、納得できる解決策やアドバイスを得られないことも考えられます。

例えば筋トレで筋肉をつけたいと考えている人はスイミングのトレーナーにアドバイスを求めるよりも、筋肉トレーニングに知識がある人にアドバイスを求めることを選びますよね。

保険も同様のことが言えるため、担当する人のこれまでの経験や学び、担当してきた相談業務などで何を得意としているのかを判断する必要があります。

担当者のスキルや得意分野に関しては、ホームページやパンフレットのプロフィールに掲載されていることが多いので、ぜひ相談前にチェックしてみてください。

取り扱いをしている保険会社の数は多いほどよりベストと考えられる解決方法に近づけます。

なぜなら選択肢の多さが多いほど解決方法も多岐にわたり、メリットやデメリットを踏まえた上で決断しやすくなるからです。

選択肢が多いほど選べる可能性も広がり、悩みや課題を解決するための手段が広がると言えます。

もちろん、取り扱い保険会社の数が多ければ多いほどいいとは言い切れません。

取り扱い保険会社の数が多いのはもちろんですが、それをきちんと把握し、特徴やメリットなどを全て相談者に伝えられるファイナンシャルプランナーがいてこそです。

取り扱い保険会社の数、そしてそれを提案するファイナンシャルプランナーの力量がある相談窓口を選ぶべきです

ファイナンシャルプランナー窓口としての実績は相談する前に確認しておくべきです。

なぜなら、実績の多さはこれまで見守ってきたケースの多さを表しているため、多様なケースに対応できるだけの力があることを示しているからです。

実績が多いほど、多様な解決方法やアプローチ方法、提案の引き出しが多いことを意味していると同時に、難しい案件でも解決できる可能性が高まります。

中には執筆活動や講演活動をメインに行なっている人もいますが、相談業務をメインとして活動している人の方がよりスムーズな相談ができることが多いです。

窓口の実績についてはホームページやパンフレットで確認できることが多いので、相談前に確認してみてください。

ファイナンシャルプランナー窓口の良さを見るポイントとして、アフターフォローの充実度が挙げられます。

なぜなら、ライフプランはその時によって変化するものであり、ファイナンシャルプランナーへの相談は状況の変化に合わせて継続して行うのがベストだからです。

相談は1度行なったから大丈夫というものではなく、その時その時の状況や考え方の変化によって軌道修正していくために行うものです。

スポーツなどでも何度もトライアンドエラーを繰り返しながら上達していくように、ファイナンシャルプランナーの相談も同様のことが言えます。

1度きりでは終わらず、何度も相談、解決を繰り返すからこそ、アフターフォローの充実度は重要です。

オンライン上で相談できる所を選択すると、利便性やプライバシー保護の観点からも安心ですね。

オンラインで相談できる所を選ぶ理由やメリットは以下の通りです。

• 自宅などでいつでもどこでも相談できる
• どこかで誰かに聞かれてしまうリスクがない
• 仕事や家事などで来店できない人も相談できる

ファイナンシャルプランナーは数多くいますが、自分の家計や保険に関わることだからこそ、誰でもいいとは言えません。

今後の生活をよりよいものにするために相談するからこそ、本当に信頼できる人に相談するべきです。

気をつけるとよりよいアドバイスを得るきっかけともなりますので、以下の3点を意識してみてください。

• 注意点①：相談内容を事前に明確にする
  
• 注意点②：納得するまで何度でも相談する
  
• 注意点③：「良いFP＝相談料が高い」ではない
  

ファイナンシャルプランナーに相談する前に、相談したい内容を事前にはっきりさせておく必要があります。

事前に決めておく理由としては、以下の通りです。

• よりよい解決方法を導き出すため
• スムーズに問題解決をするため
• （有料相談の場合）無用な相談料金を支払わないため

保険や家計などについてファイナンシャルプランナーに相談する際は、遠慮することなく納得できるまで何度でも相談してください。

何度でも納得できるまで相談する理由やメリットは以下の通りです。

• ファイナンシャルプランナーはあくまで提案するのみ
• 納得しないで契約した場合、後々後悔やトラブルの原因になる
• 保険や家計見直しについて新しい知識が身につくことで、視野が広がる

料金の高さでファイナンシャルプランナーの良さが決まるわけではありません。

有料相談と無料相談の違いはサービスの違いでしかなく、有料相談も料金設定は各々なので、料金の高さと質の良さは必ずしも一致しないからです。

また、有料相談も時間あたりの料金、相談内容に応じた料金など料金設定は様々であり、各相談事務所が定めた料金でしかありません。

例えば、服を買う際に高い服ほどいい服であるかと言うとそうではないですよね。

着心地、手入れのしやすさ、ブランドなどその人によって見るべきポイントは異なり、高いから良いとは言い切れないのです。

また金額設定については、執筆活動や講演活動で著名であるが故に相談料が高いといったケースも考えられます。

自分自身相談する上で、相談料に納得しているか、見合ったサービスを受けられるかで決めるべきです。

家計や将来の備えなど、いつか見直した方がいいと思いつつもなかなかできない、どうすればいいか分からない人も多いようです。

自分1人の知識や経験のみで家計や保険の見直しを行うにはどうしても限界があります。

だからこそ、保険や家計の見直しの経験が豊富なプロとしての立場からの意見やアドバイスが解決への近道です。

そうは言えども、どこで相談するべきか迷っている人はぜひマネーキャリアにご相談ください。

マネーキャリアが他の相談窓口と異なるおすすめポイントは以下の通りです。

• ファイナンシャルプランナー相談実績が豊富でこれまで12,000件以上対応！
• 3,000人以上のファイナンシャルプランナーがいるからこそ、相談しやすい人に出会える
• 知識や経験が豊富なため、経済的な相談以外にも対応できる
• 予約から面談まで全てオンラインで完結