神戸市のファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口5選｜注意点も解説

マネーキャリアは株式会社Wizleapが運営する、オンライン相談中心の無料FP相談サービスです。

FP相談サービスは数多くありますが、その中でもマネーキャリアのFP相談が1番おすすめです。

マネーキャリアをおすすめする理由はこちらです。

• ファイナンシャルプランナー(FP)の相談実力が高い
• 安心してファイナンシャルプランナー(FP)に相談できる
• 納得がいくまで何度でも無料で相談可能
• オンライン相談でネット環境があればどこでも相談可能

マネーキャリアの無料FP相談は全国に対応していて、もちろん神戸市も対応可能です。

神戸市でFP相談を迷っている人は、FPの質や実力に定評のあるマネーキャリアのFP相談サービスを利用しましょう。

マネーキャリアをおすすめする第1の理由が、相談実力が高いFPが全国に3,000名以上在籍しているからです。

豊富な経験と実績を持ち、FP経験年数が長いベテランFPも多く在籍しています。実力の高いFPの中から、あなたの悩みに最適なFPが選ばれます。

お金の相談は様々な分野にわたるため、相談したい分野を得意にしているFPに相談した方が、より良いアドバイスを得られるのです。

マネーキャリアのFPは幅広い知識を持っているFPばかりです。得意としている分野も幅広く、様々な視点からのアドバイスをしてくれるので、安心して相談してみましょう。

マネーキャリアの無料FP相談は、相談実績12,000件以上、顧客満足度93％と多くの相談者が満足しているサービスです。

マネーキャリアのFP相談は、初めてFP相談をする人でも安心できるように工夫されています。

• 強引な勧誘が一切ない
• 面談前に担当FPのプロフィールを知ることができる
• オンライン相談はスマホ一つで完了する

FP相談ではどのようなFPに当たるのか、強引な勧誘をされるないかを心配している人も多いと思います。

マネーキャリアのFP相談では、強引な勧誘をしないようしっかり徹底し、事前にFPのプロフィールも確認できます。会う前にどのような人かを知ることができるのは安心ですね。

マネーキャリアのFP相談は、何度でも無料で相談することができます。

相談窓口によっては2回目以降は有料というサービスもあります。FP相談はライフプランや資金準備など、様々な相談をしていくため、1度の相談で終わる人は稀です。

2回目以降の費用が気になって1回で相談を終わらせようとして、聞きたいことが聞けずに終わってしまっては相談の意味がありません。

FP相談はライフプランを中心に、必要な資金やリスク対策、資金準備の方法など話を広げて深めていくことで、より正確なキャッシュフローを算出できます。

そのためには何度かFPを面会を重ねる必要があるため、何度でも無料で相談できるサービスの利用がおすすめです。

マネーキャリアはオンライン相談中心のFP相談窓口です。

オンライン相談はネット環境があれば、どこでも相談ができます。FP相談はオンライン相談や訪問相談がおすすめです。

おすすめな理由はこちらです。

• 店舗相談は断りづらく加入後に後悔するケースがある
• オンラインであればどこでも気軽に相談ができる
• お金や家計、保険相談は店舗のように誰かに聞かれる可能性のある場所で相談するのはリスクがある

店舗相談の場合、周囲の人に話を聞かれるリスクがあるため、オンライン相談や訪問相談の方が安心して相談できます。

マネーキャリアのFP相談はオンライン相談中心のサービスですが、自宅までFPが来てくれる訪問相談も可能です。手軽に申し込みができるので、ぜひ利用しましょう。

こちらでは神戸市でおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口TOP5を紹介します。

神戸市でおすすめのFP相談窓口はこちらです。

1. マネーキャリア
2. ほけんのぜんぶ
3. 保険見直しラボ
4. ほけんの窓口
5. 保険市場

こちらで紹介するFP相談窓口はすべてオンライン相談・訪問相談に対応しています。

コロナ禍で外出を控えたい人や、育児や介護で外出が難しい人も時間の都合をつけやすく、安心して相談ができます。

ランキングを参考に、FP相談窓口を選びましょう。

▼マネーキャリアの特徴

1. 保険相談満足度93%以上
2. 保険相談件数12,000件以上
3. 取扱保険会社数40社以上※業界トップクラス
4. 3,000人以上の優秀なFPが在籍

マネーキャリアは生命保険の相談に1番おすすめの保険相談窓口です。

マネーキャリアの保険相談は信頼性が高く、リピーターが多いため相談者が満足する相談サービスを提供している点が評価ポイントです。

家族や身近な人に経済的負担をかけたくない人に、マネーキャリアの無料相談をおすすめします。

2位はほけんのぜんぶです。

ほけんのぜんぶのおすすめポイントはこちらです。

• 累計申込件数19万件
• 24時間・365日受付可能
• 取り扱い保険会社が35社以上

ほけんのぜんぶは、ライフプランをもとに人生のお金に関する相談から、必要なリスク対策をアドバイスしてくれます。

保険商品も、取り扱い保険会社が35社以上あるので、様々な保険商品からあなたに合った商品を選んでリスク対策をすることができます。

相談受付時間は24時間365日です。思い立ったらすぐに申し込むことができるのも魅力ですね。

訪問相談やオンライン相談に対応しているので、相談場所や時間は都合に合わせやすく、店舗まで出かけるのが難しい人でも気軽に相談できます。

3位は保険見直しラボです。 

 保険見直しラボのおすすめポイントはこちらです。

• ベテランコンサルタント揃いの保険代理店
• 約30社の保険会社からオーダーメイドで保険提案をしてくれる
• 何度でも無料で相談ができる

保険見直しラボは、保険相談に特化した訪問型FP相談サービスです。

保険見直しラボのFP相談では、基礎から丁寧に保険について話をしてくれます。現在加入している保険があなたの現状に合っているかの診断もしてくれるので、あなたの現状に合った保険を過不足無く備えることができます。

FPへの相談料は何度でも無料なので、納得いくまで相談ができるのも安心です。

4位はほけんの窓口です。

ほけんの窓口のおすすめポイントはこちらです。

• 何度でも相談無料
• 生命保険・損害保険合わせて40社以上の取扱保険会社がある
• 複数社契約もまとめてサポートしてくれる
• 独自システムで必要保障額をシミュレーションをして、客観的な保険選びをしてくれる

ほけんの窓口ではライフプランをもとに、独自システムを使用して必要保障額を算出します。必要な保障を客観的に判断できるのが魅力です。

保険の提案を受けると、「相談員に都合のいい保険に入れられるのでは…」と不安に思うこともありますよね。シミュレーションなど根拠になるデータを示した上で提案されると加入する時も安心です。

5位は保険市場です。

保険市場はオンライン相談中心の保険相談窓口です。

保険市場のおすすめポイントはこちらです。

• 自社開発のオンラインシステムでパソコン操作が不慣れな人も安心
• オンライン相談件数 80,000件以上の実績
• オンライン相談でも複数の保険を契約までおこなえる

保険市場の相談サービスは訪問相談にも対応していますが、独自のオンラインシステムを使ったオンライン相談が人気です。書類共有アプリもあるため、提示された書類をしっかり見ることができます。後から確認することもできるので、安心ですね。

単身赴任中の夫や離れて住んでいる両親など、別の場所にいる人も一緒にオンライン上で相談することが可能です。

神戸市でFP相談窓口を選ぶには、こちらの5つのポイントに注目しましょう。

• 相談するFPのスキルは高いか
• 取扱い保険会社数が多いか
• 相談窓口の相談実績は豊富か
• FP事務所の理念が自分に合うか
• オンラインで相談可能か

せっかく相談するのなら、より良いサービスを利用したいですね。

こちらではそれぞれのポイントに、どのように注目するべきかを解説します。自分に合ったFP相談窓口を探す参考にしてください。

まず、相談するFPのスキルの高さに注目しましょう。

FPの資格にはこちらの2種類があります。

• FP技能士1～3級
• AFP・CFP

FP技能士2級とAFP、FP技能士1級とCFPは同等の資格になります。

FP3級は試験の難易度が低く合格率も高い資格なので、この資格を持っているからと言って必ずしも知識豊富とは言えません。相談するFPはFP技能士2級以上を持っている人が良いでしょう。

また、AFP・CFPは更新制度のある資格で、更新をするには講習などで必要な単位を取得する必要があります。お金に関する情報は日々変化しているので、常日頃の勉強が必要なAFP・CFPを持っているFPの方がより信用できる情報を持っていると言えます。

取扱い保険会社数も大切なポイントです。

保険会社には医療保険が得意な会社や、変額保険を始めとするの運用系商品が得意な会社など、それぞれ得意分野があります。

一つの保険会社ですべての保険に加入すると、その会社が得意ではない分野の保険にも加入することになってしまいます。

FP相談窓口の場合、複数の保険会社と代理店契約を結んでいることが多く、様々な保険会社の商品を窓口で契約することができます。

手間なく多くの選択肢から商品を選べ、それぞれの会社の良い商品に加入することができることは、相談窓口を利用する最大のメリットと言えます。

自分に合った保険に加入するためには、取扱い保険会社数が多い相談窓口を利用しましょう。

相談実績が豊富かどうかはとても大切なポイントです。

お金の相談に関するアドバイスには知識も必要ですが、過去の相談経験に基づいたアドバイスの方が、実情に沿っていてためになることが多いです。

実績が豊富なFPは今まで様々な相談を受けてきています。それぞれのケースでの経験や知識を踏まえて、相談者の悩みを解決する方法を検討します。

FPへの相談内容は多岐に渡るため、相談したい分野以外の分野の実績が豊富でもあまり意味はありません。相談したい分野の相談実績が豊富なFPを選びましょう。

FP事務所の理念も、FP相談窓口を選ぶ際のポイントとなります。

FP事務所の理念は、事務所のHPで確認できることが多いです。その事務所や相談窓口に所属するFPは、その理念に共感して所属しているので、自分に合ったFPを選ぶ基準の一つになります。

自分の意思とは離れた考えのFPに相談しても、違和感を覚え、納得できない相談になる可能性が高まります。

自分の意思に近いFPや事務所を選び相談すると、自分と同じ方向性で相談をすることができ、より高い満足感を得ることができるので、理念をしっかり確認して選びましょう。

FP相談の方法は大きく分けて、

• 店舗相談：店舗に来店して相談をする
• 訪問相談：FPが指定の場所へ訪問して相談をする
• オンライン相談：インターネット等のオンラインで相談をする

の3種類があります。この中で一番のおすすめはオンライン相談です。

FP相談では、家計状況や資産状況など他の人に聞かれたくない内容も多いため、周囲に人がいる状況では落ちついて相談ができません。オンライン相談や訪問相談では、自宅などで安心して相談できます。

しかし、自宅にFPが来るとなると、片付けやお茶出しなど気遣うことも多いですね。オンライン相談ではその必要もないので、気軽に相談するにはオンライン相談がおすすめです。

神戸市でファイナンシャルプランナー(FP)相談する際はこちらの3つの点に注意しましょう。

• FPに相談する目的を明確にする
• 納得するまで何度でも相談する
• 「良いFP＝相談料が高い」ではない

FP相談は長い人生のライフプランを立てる相談です。今後の人生を前向きに過ごすきっかけになるような相談ができるよう、ポイントをしっかり押さえてから相談をしましょう。

FPに相談をする時には、相談の目的を明確にしておきましょう。

例えば、

• 今加入している保険の見直しをしたい
• 万が一の時のために、どれくらい備えが必要なのか知りたい
• 家計状況が適切なのか、もっと節約する方法を知りたい

など、自分が知りたいことや悩んでいることを明確にし、FPに伝えましょう。

「将来に漠然な不安がある」などあいまいな内容だと、FPもアドバイスがしづらくなり、良いアドバイスがもらえません。「将来のどんなことが不安なのか」を少し掘り下げておくと、FPにも伝わりやすくなります。

FP相談の時間は約1時間から1時間半と長くはありません。一番はじめに、「なぜ相談するのか」を伝えられるようにしておきましょう。

FP相談をする際は、変な遠慮はせず、納得するまで何度でも相談しましょう。

無料のFP相談の場合、保険・金融商品の提案を受けることが多くなります。もちろんそれらの商品は、相談内容やライフプランを検討した上でFPが必要と考えたから提案した商品です。

しかし、商品の内容がよく分からなかったり、その商品を契約する必要性が感じられない場合は無理に契約をする必要はありません。契約はしっかり納得した上でおこないましょう。

何度も相談を重ねるうちに、提案された商品を契約することの必要性を感じたり、他の手段で解決する方法が見つかるケースもあります。自分が納得できるまで、何度でもしっかり相談するようにしましょう。

FP相談には無料相談と有料相談があります。この相談料の差は「質」の差ではなく、「サービス」の差であることを理解しましょう。

有料相談は金融商品を取り扱わないことが多いため、金融商品の販売手数料は得られません。代わりに相談自体をサービスとして取り扱うため、相談が有料になります。

無料相談の場合、商品選びや手続きをサポートする一環でライフプラン相談などのFP業務を行います。その結果、自社や代理店の商品を販売して手数料を得られるため、無料で相談に対応するという仕組みになっています。

大切なのは、自分の悩みが有料と無料のどちらのサービスで解決できるのかという点です。商品選びや手続きもサポートしてほしいという人は無料相談をおすすめします。

こちらの記事では、神戸市でおすすめのFP相談窓口と、FP相談のポイントを解説しました。

• FP相談をする際は「スキル」「実績」「取扱い保険会社数」に注目する
• FP相談では相談目的を明確にして、自分に合ったサービスを選ぶ

こちらの2つのポイントに注目して、FP相談を検討しましょう。

神戸市でのFP相談サービスは数多くありますが、その中でもマネーキャリアがおすすめです。マネーキャリアのおすすめポイントはこちらです。

• FP相談の実績が12,000件以上
• 全国に3,000名以上のFPが在籍している大手窓口であること
• 家計やライフプランも含め、経済的相談以外も可能なため相談の幅が業界トップクラスで広い

マネーキャリアは訪問相談もおこなっていますが、オンライン相談に特化していて、気軽にFP相談が行えると人気のサービスです。

オンライン相談は場所や時間の都合を合わせやすく、プライバシーも守りながら相談をすることができます。

手軽にオンライン相談をおこなえるマネーキャリアの無料FP相談で、お金の悩みを解決しましょう。