ライフプランの窓口の口コミ・評判をご紹介！怪しいって本当？

ライフプランの窓口は、お金のプロであるファイナンシャルプランナー（FP）にライフプランの相談ができるFP相談窓口です。

こちらの記事では、FPへの相談を検討してる人向けに、ライフプランの窓口の口コミ・評判について解説します。

お金に関する相談は信頼できる人にしたいですね。そのため、相談窓口の口コミについて気になっている人も多いでしょう。

是非、FP相談先を検討する参考にしてください。

口コミから、ライフプランの窓口は丁寧なライフプラン作成とフォローの良さを評価されていることが分かります。

▼ライフプランの窓口の基本情報

こちらではライフプランの窓口を利用するメリットについて解説します。

1. 経験豊富なFPが在籍
2. 専属の担当者がサポート
3. 何度でも相談無料

ライフプランの窓口のメリットの1つ目は、経験豊富なFPが在籍しているということです。

ライフプランの窓口では、FP資格をもち、所定の研修を受けた「ライフプランの窓口認定のFP」が相談に対応します。

経験豊富で専門知識のあるFPが相談者のライフプランに応じて、

• 生活設計
• 家計管理
• 住宅設計
• 保険設計
• 老後資金設計
• 相続対策

などの相談・アドバイスをおこないます。

国家資格であるFP技能士を持っているFPが、さらにレベルアップの研修を受けた上で相談に対応するので、安心して相談ができますね。

ライフプランの窓口のメリットの2つ目は、専属の担当者がサポートしてくれることです。

FP相談では専属の担当者が長期的にサポートしてくれる窓口を選ぶのがおすすめです。

相談のたびに担当が変わってしまうと、前回の相談で伝えた内容を再び伝えなければいけません。相談時間は限られているので、それだけ相談時間を無駄にしてしまいます。

また、ライフプランの設計には相談者の想いや考え方を反映します。

相談者の想いを汲み、対話を重ねた上で納得できなければ、せっかくライフプランを作成しても長期的に活用できるライフプランにはなりません。

そのため、専属の担当者が継続的にサポートしてくれる窓口に相談するメリットは大きいと言えます。

ライフプランの窓口のメリットの3つ目は、何度でも相談無料ということです。

ライフプランの相談は、1度では完結しません。しっかりヒアリングを行ない、ヒアリング内容を反映させたライフプランを作成し、改善のための対策を行います。

相談は数回にわたることも多いため、初回のみ無料のサービスでは、回数を重ねて相談料の負担が増えてしまわないか心配になってしまいますね。

その点、ライフプランの窓口は何度でも無料で相談することができます。

相談料の心配をすることなく、納得いくまで相談ができるのは大きなメリットと言えます。

一つのFP相談窓口で、メリットだけということはほとんどありません。デメリットについてもしっかり把握し、自分に合っているかを判断しましょう。

1. オンライン相談に非対応
2. 保険商品が少ない

ライフプランの窓口のデメリットの1つ目は、オンライン相談に非対応ということです。

最近ではオンライン相談を取り入れているFP相談窓口も多く、感染症の影響もあってニーズが高まっています。

しかし、ライフプランの窓口ではオンライン相談に対応していないため、自宅や指定の場所へFPに来てもらう訪問相談か、自分が店舗へ赴く店舗来店相談しかできません。

しっかり顔を合わせて相談したいと考えている人であれば問題ありません。しかし、オンライン相談を希望している人にはライフプランの窓口はおすすめできません。

オンライン相談でも手続きは対面で行わないといけないケースもあるので、対面相談で良しとするか、他の窓口を選びましょう。

ライフプランの窓口のデメリットの2つ目は、保険商品が少ないということです。

FP相談窓口では、複数の保険会社の商品も一つの窓口で加入できるので、選択肢が増え、手間も減るというメリットがあります。

窓口によっては40社以上の保険会社の商品を取り扱うことができ、豊富な保険商品の中から選ぶことができます。

しかし、ライフプランの窓口では

• 生命保険会社…10社
• 損害保険会社…1社
• 少額短期保険会社…1社
• iDeCo・個人型確定拠出年金…1社
• 住宅ローン・フラット35…1社

とほかの相談窓口よりも取扱保険会社数が少なくなっています。

選択肢が多ければ必ずしも最適な商品に出会えるというわけではありませんが、多くの商品を比較して加入したいと考えている人にはデメリットと言えるでしょう。

ライフプランの窓口の相談の流れは以下の通りです。

1. お問い合わせ
2. ご相談
3. ライフプランのご提案
4. 加入手続きサポート

ライフプランの窓口に相談しようと決めた場合、まずは「お問い合わせフォーム」へ相談者の情報やお悩みを入力して、相談を申し込みます。

入力した内容を踏まえ、ライフプランの窓口事務局より連絡があるので、日程や相談場所を決定します。

初回の相談はヒアリングのみとなります。ヒアリング時間の目安はこちらです。

• 男性のみの場合：60分程度
• 夫婦や女性のみの場合：120分程度

FPからの具体的なライフプランの提案や家計シミュレーションの分析は2回目以降の提供となります。必要に応じて3回目以降の相談も可能です。

提案プランに加入する際は加入手続きのサポートが受けられます。加入後もライフステージやライフイベントの変化で見直しが必要となれば、対応してくれるので担当FPへ連絡しましょう。

担当FPへ連絡しづらい場合はライフプランの窓口事務局へ問い合わせることでサポートが受けられます。

こちらではライフプランの窓口と、人気の保険相談窓口である

お金の専門家であるFPに相談したいならライフプランの窓口

ライフプランの窓口の担当者は全員FP資格を保有しています。

どの担当者と当たっても、必ずお金の専門家であるFPに相談できるのはライフプランの窓口を選ぶ理由になりますね。

必ずきちんと資格を持ったプロにしたい人にはライフプランの窓口がおすすめです。

子育てや女性目線の保険相談はマネーキャリアがおすすめ

子育て世代のFPや女性FPが多く在籍しているマネーキャリアでは、女性が相談しやすいと好評なサービスです。

女性ならではの相談は男性FPには話しづらいと感じる人も多いでしょう。その点、女性同士であれば安心して相談できますね。

マネーキャリアは子育て中のFPや女性FPが多く在籍しているので、子育て世代や女性目線の保険相談をしたい人は、マネーキャリアへの相談がおすすめです。  

保険見直し本舗なら全国で店舗相談が可能！

保険見直し本舗は全国366店舗展開中の、店舗型保険相談窓口です。

全国各地に店舗があるので、全国で店舗相談が可能です。どこに住んでいても店舗相談をしやすいのは魅力的ですね。

こちらでは、ライフプランの窓口に関するよくある質問について回答していきます。

1. なぜ無料で相談できるの？
2. ライフプランの窓口に相談できることは？

回答：代理店契約を結んでいる金融機関から販売手数料を得ているため。

FP相談には有料相談と無料相談があり、無料FP相談窓口は相談者が加入した保険等の金融機関から販売手数料を得ています。そのため、相談者は無料で相談することができます。

無料相談の場合、相談者が金融商品に加入しなければFPや窓口に販売手数料は入りませんが、だからと言って必ずしも加入しなければいけないわけではありません。

提案されても必要性を感じなければ断っても問題ないので安心して利用しましょう。

暮らしの中でライフプランとお金は切り離せません。それぞれのライフプランに合わせて必要なお金の相談を、経験豊富で専門知識のある担当者がフォローします。

こちらの記事ではライフプランの窓口の口コミや評判について紹介しました。

ライフプランの窓口は相談員全員がFP資格を持ち、ライフプランのプロに相談することができます。ライフプランニングを中心に相談をしたいのであれば、ライフプランの窓口がおすすめです。

しかし、ライフプランの窓口ではオンライン相談に対応していません。オンライン相談を希望している人は、お金全般の幅広い内容をオンライン相談できるマネーキャリアがおすすめです。

マネーキャリアはZOOMを利用した手軽なオンライン相談や、LINEでのスムーズな日程調整ができるサービスが好評です。相談できる内容の幅広さにも定評があります。

ライフプランニングを中心に相談したい人はライフプランの窓口を、お金全般の相談したい人はマネーキャリアをぜひ利用しましょう。