投資信託で失敗してしまう4つの理由とは？成功のために知っておきたい基礎知識を徹底解説

相場を読もうとせず、投資信託はお金が必要になったタイミングで必要な分だけ解約することを心掛けましょう。

非課税制度を利用する
投資信託の運用では、以下2つの非課税制度が利用できます。

• つみたてNISA
• iDeCo（個人型確定拠出年金）

非課税制度を利用すると投資信託の利益に税金がかからないので、多くのお金を手元に残せます。投資信託を購入するときは、非課税制度を優先的に利用しましょう。

つみたてNISAとiDeCoの詳細は以下のとおりです。

つみたてNISA
つみたてNISAとは、投資信託による資産形成を支援するための制度です。年40万円までの非課税投資枠があり、20年間で最大800万円の投資まで非課税で運用できます。

つみたてNISAは対象商品が決まっており、「購入時手数料ゼロ」「信託報酬は一定水準以下」など、金融庁が定めた基準をクリアした投資信託に限定されています。

つみたてNISAは1人1口座のみ開設可能で、一般NISAとは併用できない点に注意が必要です。

iDeCo（個人型確定拠出年金）
iDeCo（個人型確定拠出年金）とは、加入者が自分で掛金を払って運用する年金制度です。