投資のコンシェルジュの口コミ・評判は？メリット・デメリットも解説！

「投資のコンシェルジュという相談先をよく見かけるけど、口コミや評判はどうなっているの」などと思っている人は多いでしょう。

投資するときの相談先として役に立つのがファイナンシャルプランナー（FP）相談窓口です。わかりやすく、丁寧にアドバイスしてくれる相談先があると嬉しいですね。

この記事では、ネットで評判の相談先、投資のコンシェルジュの口コミ・メリット・デメリットについてまとめてみました。

他の代表的な相談窓口との比較もしているので、相談先を選ぶ際の参考にできます。

まずは、投資のコンシェルジュの口コミからみていきましょう。

▼基本情報

投資方法には、口コミにもあるように非課税で老後資金形成を目的としたiDeCo・目的を問わないNISA・不動産・太陽光発電などさまざまな方法があります。

投資先の業種も銀行・証券会社・不動産会社・太陽光発電業者など多種多様です。

投資のコンシェルジュは、多くの業種や会社を問わず各分野の専門家が相談に応じてくれます。

お客さまは相談内容や都合のよい時間を伝えるだけで専属のプロを割り当ててもらえるので安心して相談に臨めます。

相談するとき気になるのが「しつこい勧誘」ですよね。

でも、投資のコンシェルジュでは心配ご無用です。口コミにあるように資金が十分満たされている場合、お客さまが望んでいない場合、無理な勧誘はありません。

さらに「イエローカード制度」なるものがあって、しつこい勧誘や希望にあわない対応がなされた際には担当者を変更してくれます。

しつこい勧誘がない、させない対策が徹底されているのは安心ですね。

メリットの3つ目は、一定条件を満たすことで面談1社につき5,000円、最大3万円のAmazonギフト券が貰えることです。口コミにあるように楽しみの一つですね。

ただし、投資のコンシェルジュ利用が始めてであること、その他年収などの条件があります。

また、投資のコンシェルジュから紹介された企業との面談などの条件もありますが、無料で相談できてプレゼントまでもらえるのは嬉しいですね。

1つ目のデメリットは、投資のコンシェルジュの相談形態がWeb面談に限られており、店舗・訪問相談ができないことです。

Web面談は、ご自宅や勤務先からでも相談できるなど何かと便利な面があります。

しかし、ネット環境がない人、スマホやパソコン操作に不慣れな人にとっては店舗や訪問相談に対応していないのは残念ですね。

投資のコンシェルジュWeb相談は、対象が年収450万円以上の方限定のサービスです。

その他にも企業勤務であること・勤続1年以上・カメラONで参加すること・始めてのサービス利用であることなどの条件があるので申込の際は、確認しましょう。

ここまで、投資のコンシェルジュの口コミ・メリット・デメリットを紹介しました。

資産運用の専門家であるIFAに相談したいなら投資のコンシェルジュ

IFAとは、独立系ファイナンシャルアドバイザーのことで、中立的な立場からお客さまに金融商品のアドバイスを行う専門家（相談窓口）をいいます。

投資のコンシェルジュでは、IFAの資格を持った相談員が、特定の業態や金融機関に縛られない立場からお客さまに最適の提案をします。

提案内容は、口コミにもあるようにiDeCo・NISA・不動産・株式・太陽光などさまざまです。

子育てや女性目線の保険相談はマネーキャリアがおすすめ

マネーキャリアは、相談内容やお客さまの年齢・性別にあわせたコンサルタントを割り当てており、子育て世代からの問い合わせも多数いただいています。

マネーキャリアの無料FP相談は信頼性が高く、リピーターも含めて多くの相談でご満足いただいています。

保険見直し本舗なら全国で店舗相談が可能！

保険見直し本舗は、全国に366の店舗があり、お近くの店舗で相談可能です。もちろんオンライン相談、相談員がお客さまのご自宅等に伺う訪問相談にも対応しています。

投資のコンシェルジュに関してよくある質問を次の通りまとめました。

• なぜ無料で相談できるの？
• Amazonギフト券はどうやってもらえるの？
• 事前準備は必要？

投資のコンシェルジュは、お客さまから保険契約や投資契約をいただく際に金融機関等から手数料をもらっています。

その手数料の一部を相談費用に充当しているので、無料で相談できます。

口コミサイト等でもよくみかけるAmazonギフト券は、次の手順で進めるともらえます。

• 投資のコンシェルジュにアクセス
  
• 「お申し込み」をタップしてチャットで必要事項を入力して申し込み
• Line友達追加
  
• Lineで専属FPとの相談日時を調整
  
• 専属FPとの相談実施

相談する際、年収・勤務先などの基礎情報を確認するために源泉徴収票または給与明細などを準備しておきましょう。

また、必須ではありませんが、相談内容や財産の状況を整理しておけば相談がスムーズに進みます。

その他、投資のコンシェルジュから事前に求められたものがあれば用意しておきましょう。

この記事では、投資のコンシェルジュの口コミ・メリット・デメリットについて解説しました。

資産運用の相談先選びにおいても口コミは役立ちます。良い口コミと物足りない口コミをみておけば相談先選びに利用できます。

投資のコンシェルジュは、株式・不動産などそれぞれの分野に特化したコンサルタントが在籍しているのでお客さまに最適な投資方法をアドバイスしてもらえます。

しつこい勧誘はなく、条件を満たせば最大3万円のAmazonギフト券がもらえることも魅力です。気になる無理な勧誘も口コミをみる限りなさそうですね。

資産運用なら投資のコンシェルジュが向いているといえます。

お金の悩みには、「家計のやりくりができない」「節税したい」「万が一の保障をしておきたい」「子どもの教育資金を蓄えたい」など身近な問題もあります。

これらお金全般の相談ならマネーキャリアにおまかせください。

マネーキャリアは、保険・節税・家計のことなど全般の相談から、iDeCo・NISA・資産運用など個別の相談まで承っています。もちろん相談は納得できるまで何度でも無料です。

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