お金を稼げるワザが満載! ”大変な時代”を生きるための収入アップ講座 (5) ”身の丈”に合った投資とは? 「4ステップ投資術」でお金を増やす方法

自己資金も知識もないうちに投資を始めても成功する可能性はほぼゼロだ。

まず日々の生活を見直して節約に努め、家計を改善することが先決だろう。

当たり前だと思われるかもしれないが、この「レベル1」の段階で一攫千金を狙ってFXなどに手を出す人も意外に多いのだ。

「レベル2」の人は、基本的には貯蓄を増やすことにウエイトを置くが、投資をあえてやるというならば、たとえば「るいとう」などの積み立て型商品を中心に行う。

まずは元手を最低年収の1年分くらいまで増やした上で、株式や投資信託などに投資をするのが良い。

「レベル3」の人はすでに元手がある程度確保できている。

積み立ての貯蓄は続けながら、まず元手のうちの4分の1くらいを投資に回してみよう。
ある程度投資の知識や経験がある人ならば、元手の半分くらいは投資に回してもよい。

ただしその際1つの商品だけに投資をするのではなく、株や投資信託、金投資、FXなど、複数の対象に分けて「分散投資」が鉄則だ。

経済や社会の変動で株やFXで損失が出ても、金などに投資していたら上がっている可能性がある。

リスクを分散することが投資成功の条件だ。

すでにかなり金融資産を持っている「レベル4」