投資信託で失敗してしまう4つの理由とは？成功のために知っておきたい基礎知識を徹底解説

に連動する投資成果を目指して運用される投資信託です。たとえば、日経平均株価のインデックスファンドの場合、日経平均株価が上昇すると利益が出て、下落すると損失が発生します。

インデックスファンドは目標とする指数に連動するように機械的に運用されるため、投資成果がわかりやすく、運用コストが低いのが特徴です。短期間で大きな利益は期待できませんが、長期保有することで市場平均の利益を得られます。

アクティブファンド
アクティブファンドとは、市場平均を超える投資成果を目指して運用される投資信託です。特定のテーマに関する銘柄に投資する「テーマ型」、毎月分配金が支払われる「毎月分配型」など、その種類は豊富です。

アクティブファンドは、うまく運用できれば市場平均を超える利益を得られる一方で、運用コストは比較的高く、投資成果が市場平均を下回ることもあります。投資信託の運用コスト
投資信託で運用を行う場合は、以下のコストがかかります。

• 購入時手数料：投資信託を購入するときにかかる手数料
• 信託報酬：投資信託の運用資産から日々差し引かれる管理費用
• 信託財産留保額：投資信託を解約するときに運用資産から差し引かれる費用

購入時手数料と信託財産留保額が無料のファンドもあります。