1級FP163名がNISA口座を選ぶ際に重要だと考えたのは?

一方、NISAによる資産運用に向いていると思う商品を訊ねる質問では、「投資信託」が78.5％で最多。次いで「国内株式」が61.3％、「海外株式」が42.3％となった。また、実際に顧客がNISAで運用する際に選ぶ人気金融商品でも「投資信託」が58.9％で最も多かった。

さらに、NISAにおける投資スタンスについて、49.7％の1級FPが「リターンは大きくなくてもリスクの小さい商品を選ぶ」を推奨。その一方で、「リスクも高いが大きなリターンを得られる商品」(39.9％)、「非課税期間の5年を過ぎても長期保有する」(36.2％)、「値上がり益を重視した商品を選ぶ」(33.7％)、「配当を重視した商品を選ぶ」(31.3％)などの回答もそれぞれ3割以上と高く、顧客のニーズや投資スタンスに応じて幅広いNISAの活用を推奨している。

また、今後のNISAによる資産運用をより活発化させるために改善すべきこととしては、「非課税投資額の上限を100万円より上げる」(62.0％)が最も多く、以下「10年間の時限を延長する・撤廃する」(56.4％)、「NISA口座と特定口座の損益通算ができるようになる」(51.5％)