確定拠出年金、運用会社のあなたの成績は? - 34歳女性、加入歴10年の場合

また、運用上限の引き上げ又は確定拠出年金にプラスして年金運用のための税制控除プランなどが導入されることを期待したいです。

――ご自身のポートフォリオについて教えてください。

短期での投資先の変更は行いませんが、市場動向に応じて中期的には配分の変更をしています。現在の年齢であれば、万が一資産が毀損した場合には、給与を資産運用に振り向けて老後資金を作り挽回することも出来ると思っておりますので、時折リスクは取りながら分散投資を行っています。ただDC以外で、短期的な資金としてリスクを取って運用しているものに比べれば、DCはあくまで堅実な運用が軸となります。

――投資先、投資商品選びの基準はいかがでしょう。

平常時は債券運用にて中長期のインカムの積み上げ効果を享受するように運用しています。ただ、リーマンショックや欧州危機などイベント時には大きく値が下がった際にはリスクを高めて中期的なリターンを狙う商品に半分程度ウエイトを置くこともあります。

――確定拠出年金加入以来の運用成績を教えてください。

加入来の平均利回りは4.2%と順調に運用しています。欲張らずに時間をかけて育てていければと思っています。