日本人は”非課税制度”がお好き? 少額投資を優遇する「日本版ISA」って何?

我々の使命として、投資信託を世の中に普及させたいと考えていますので、既存の投資家以外にも、投資未経験の方にも広く投資信託を利用していただくきっかけとなるのが、この「日本版ISA」ではないかと考えています。

――なるほど。

「日本版ISA」の名称の由来ともいえる、英国の「ISA」はどのようなものでしょうか?英国のISAは1999年4月からスタートしています。

ちなみに日本ではISA「アイエスエー」と発音していますが、英国のISAは「アイサ」と発音します。

ISAには「預金ISA(Cash ISAs)」と「株式ISA(Stocks ＆ Shares ISAs)」の2種類があり、どちらも1999年に導入されました。

「株式ISA」は1987年に導入されたPEP（Personal Equity Plans：個人株式投資プラン）から替わったもので、「預金ISA」は1991年に導入されたTESSA（Tax-Exempt Special Savings Account：非課税特別貯蓄口座）から替わったものです。残高は46兆円(1ポンド120円で円換算）、そのうち23兆円が株式ISA、23兆円が預金ISAとなっています（2011年4月現在)。