「自由に使える100万円」で始める安全、安心「つみたてNISA」

今は元本割れをしない金融商品や投資といっても、安全に運用できる投資信託商品もありますので、まずはそういった情報を得ることが大事です」

そこで今回、手元に“100万円のへそくり”があると仮定して、風呂内さんに実利重視で考えたその「お金の生かし方」を解説してもらった。

「『投資は怖いけど、今後は少しずつ覚えていきたい』と考えている“投資初心者”であれば、今年1月にスタートした『つみたてNISA』で、余剰資金から少しずつ回してみてはどうでしょうか」（風呂内さん・以下同）

株式や投資信託の投資で利益が出た場合は、その利益の20％が税金として引かれることになっている。

「たとえば元手100万円を110万円に運用できたとしても、利益は10万円のうち、約20％の2万円が税金で取られます。そこで誕生したのがNISAです。NISA枠である、5年間・年間120万円までの投資で得た利益は、すべて非課税になります」

そして、新たに始まった「つみたてNISA」は、投資へのハードルをさらに下げるものとなった。