相続は「親と老後」について話合うキッカケ　～揉めないための遺言書特集2～

今、相続がクローズアップされている。なんのわだかまりもなく円満に終えることの方が少ない、という相続。残された遺族が揉めないためには、「きちんとした遺言書を残しておくのが一番」。でも、おうちスタイル世代のご両親に、そんな意識があるだろうか？ 引き続き税理士の羽田リラ先生と、同じく税理士の板倉京先生にお話を伺った。






■親の老後について、話し合う提案を！

「うちの親、相続について深くは考えていないかも」と思った方は、（不謹慎かもしれないが）、一度、親が何の準備もなく亡くなった時のことを想像してみて。



どこに何があるかもわからないところから、親の知人の連絡先を探し、お金の後始末をして……。「うわっ、かなり面倒かも！」と事態の大変さに気付いていただけるのではないだろうか？ 「そう言われても、親に相続のことを考えて、なんて言いづらいなぁ」と、思った方は、コチラ→「“親の老後”を考えると相続に繋がる」



■相続対策は、必ず手順を踏まなければならない

親に相続の話を切り出せたとしたら、子ども側が相続対策について親をリードしていかなければならない。そのためには、最低限の基本知識を子ども側が持っておくことが必要。ただ、相続対策と聞くと「生前贈与はどうしたら？ 」「遺言書の書き方は？」など、いきなり自分の興味があることや、知りたいことに目が行きがちだが、ちょっと待って！



「相続対策は、好きなところから始められるものではありません。きちんとした相続対策をするためには、むしろ、“相続対策には何が必要なのか”を知り、しっかりと手順を踏んで頂くことが重要なのです。」（板倉先生）




■相続対策の4ステップ

まずは、簡単に相続の対策のステップを紹介しよう。



1. 財産リストの作成


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2. 1をもとに財産の分け方を考える


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3. 遺言書の作成。2をもとに、家族と話し合い、分割方法を決める。それを遺言書などで法的に有効な形にする。

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4. 財産リストをもとに、相続税がかかるかどうかの試算。かかるようなら、税理士に相談し、納税資金の確保や節税対策を検討する。



■亡くなってからでは遅い！

最初の「財産リストの作成」の段階で、「ああ、面倒くさい。や～めた！」と思ってしまう人が多いのではないだろうか。でも、実は「人が亡くなってから行うお金の後始末」は、準備のある、なしにかかわることではなく、つまり、この面倒な作業は、人が亡くなったら「必ず」やらなければならないことなのだ。



それなのに、もし何の準備もしていなかったら？ 「御本人が亡くなられた後だと、通帳ひとつ探すのだって、一苦労です。相続の準備を何もせずに死んでしまったら、それだけ残された家族が大変になるということです」（羽田先生）。



「相続ってヒトゴトじゃないんだな」と思った人は、次回もチェックして。



文章／楢戸ひかる