投資におけるポートフォリオとは？これから投資を始める人は要チェック！

そして、その金額をいくらにしたいかを決めることが計画的な投資の実現につながります。

投資金額や目標金額の設定は具体的な金融商品の選択にも影響するため、慎重に検討しましょう。

期間を明確にする
次に投資金額を目標金額にするための期間を考えます。

例えば、5年後に使う予定の資金であればそれまでに目標金額を達成できるように計画を立てることが重要です。

1年間の目標を計算する
目標と期間が決まれば、あとは1年間にどの程度増やしていく必要があるのかを確認します。

多くの場合、金融商品のリターンやリスクは年率で表記されているため、1年単位で考えることが重要です。

比率を決めて金融商品を選択する
1年間に必要なリターンを基に各資産の比率を決めて、具体的な金融商品を選択します。

業種や会社の規模等を基準に複数の商品に分散することで個別リスクの軽減につながります。

手軽にポートフォリオを作る方法

ポートフォリオの重要性については十分に理解していただけたのではないでしょうか。

しかし、最大の問題はポートフォリオの作成に手間がかかることです。

特にこれから投資を始める人や経験の浅い人にとっては簡単な作業ではありません。