投資信託の分配金とは？《初心者向け》仕組みなどをFPがわかりやすく説明！

配当金と分配金？同じじゃないの？

同じ意味にも見て取れますが、厳密に言えばどこから払い出されたのかで異なります。

• 分配金・・・・投資信託から払い出されます
• 配当金・・・・株式を発行した企業から払い出されます

投資信託を購入した場合は「分配金」、株式を購入した場合は「配当金」と憶えておくと分かりやすいでしょう。

分配金の仕組みを教えて！
では分配金がどの様な仕組みで皆さんへ還元されるかを説明します。投資信託には決算があると先程書きました。この決算日の基準価格（ファンドの一口当たりの価格）がファンドを購入した際に計算される個別元本を上回っている場合、これは利益となりますので、普通分配金が支払われる事になります。逆のパターン、つまり上回っていなければ特別分配金、場合によって特別分配金と併せて普通分配金が払い出される事になります。

個別元本とは投資信託を買った時の値段の事。購入した時の価格を憶えておくに越したことはありませんが、忘れてしまっても定期的に送られる取引残高報告書にも記載があるので、チェックは欠かさずやっておきましょう。

イメージ図はこんな感じです。



見方としてはシンプルにオレンジの箇所を超えた青い部分が分配金に当たります。