2020年5月18日 20:00
個人年金保険にかかる税金とは？知って得するお金の知識をFPが徹底解説！
この場合、被保険者と契約者が同一、死亡給付金受取人が法定相続人であれば、相続税の非課税枠（500万円×法定相続人の数）が使えるので節税になります。
個人年金保険にかかる税金に関するまとめ
個人年金保険を受け取ると、年金払いの場合には雑所得、一括払いの場合には一時所得となり、所得税・住民税がかかります。その他、契約当事者が亡くなった場合にも税金が発生することがあるので注意しておきましょう。
老後資金の積立にはiDeCoという方法もあります。税制メリットが大きく個人年金保険との併用も可能なので、iDeCoについても検討してみるのがおすすめです。
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