2019年4月13日 11:00
山崎元「消費税増税を契機に、不要な保険を解約して個人国債に」
これも保険の整理になるでしょう」
解約や契約内容を変更する際は、自分で判断し、決断すること。
「保険会社の外交員などに相談してはいけません。彼らの収入に直結するため「もっと安くなるプランがある」と、新たな費用がかかる保険の転換など、言葉巧みに引き留められることがあるからです」
保険の整理さえできれば、家族の“楽しい思い出”となるはずの旅行も我慢しなくてよい。
「ただし、これをいい機会だと思って、将来の“わが家の暮らし”をきちんと数字で考える癖をつけましょう。厚生年金加入のサラリーマン家庭なら、手取り収入の2割を貯蓄する生活設計ができれば、老後の準備はOKと言えます」
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