外出おっくうな今だからこそ！実例で学ぶ「3000円投資術」

を買うべし

「（前述の）『インデックス・ファンド』の中でも、私がイチ押しするのは『楽天・全世界インデックス・ファンド』」です。“世界最強の商品”ともいわれ、これ1つで世界49カ国8,400銘柄に分散投資ができます。しかも年6％程度と利回りもいい。開始当初はこの商品にのみ月3,000円積み立てれば問題ないでしょう」

横山さんのアドバイスを受け、「月3,000円から積立術」で実際に“稼いだ”実例を見ていこう。まずは7年間で貯金0から資産を約1,100万円に増やした50代の夫婦から。

【実例1】

Aさん（50歳）はパート勤務（手取り月収12万円）。夫（55歳）は手取り年収600万円（月40万円、ボーナス年間120万円）の会社員。2人の子どもの教育費で貯蓄がほぼ底をついていた。

「次男の大学卒業を機に、これから大急ぎで夫婦の老後資金をつくりたい」と、横山さんのところへ。

「私はいつもみなさんに『まずは月収の7.5カ月分を、いざというときのために貯金してください』と伝えます。それから積立投資をしましょう、と。でもこの夫婦はすでにご主人の定年が間近に迫っていたので、貯蓄と投資を同時に始めてもらいました」