2019年8月18日 20:00
投資信託の利回りは高い方がいい?《初心者向け》賢く運用するためのポイント解説
つみたてNISAを推奨している私としては約20年間もの間、積立を実施するとどうなるのか気にはなります。前もって言える事は将来を確約した数字ではありません。と言うのも運用は経済状況に左右されます。国と国の関りや、内紛や政治等、挙げればキリがありません。しかしおおよそこれ位の平均利回り位だというモノサシは持っておいて良いと思います。
次の表に先程のジャンルがどの程度利回りがあるのかを纏めてみました。尚、バランス型に関しては債券比率、REIT等複合的要素がある為、除外しております。
ご覧の様に新興国株式が一番高い利回りです。
次に全米株式と続き、国内の株式は中でも低いですが、しかしながら3~4%はあります。
具体的に計算してみました
では下記の条件と先程の平均利回りを利用しいくらになるかを、ざっと計算してみました。
条件
- 毎月10,000円を20年間積立てる(投資元本240万円)
- 税金は考慮しないものとする
- 複利計算で実施
計算結果
計算してみて分かる事
具体的に数字にしてみましたが、皆さんはどの様に感じましたか?目を見張るパフォーマンスは新興国株式でしょう。実際に8%の利回りで運用出来れば、20年もあれば投資元本の2倍になります。