FPが解説！投資信託の税金はいくらかかる？どうやって払う？

特定口座・一般口座、源泉徴収あり・なしとかって何のこと？
証券会社などで口座を開く際に、選択肢は基本的に三つあります。

特定口座（源泉徴収あり）

特定口座（源泉徴収なし）

一般口座

一般的には1の特定口座（源泉徴収あり）を選択することが多いかと思います。1の特定口座（源泉徴収あり）を選択すると、基本的に投資家は何もしなくてもかまいません。

上記3種類以外にも、iDeCo（イデコ）やつみたてニーサの口座があります。後述します。

投資信託の収益にかかる税金、年間ではいくら？40年間やったらどうなる？一例を交えて考察

それでは、より具体的に1年間や長期分散投資で40年間など投資をしたら、どのくらいの税金がかかるのか、見てみましょう。

投資資金1千万円、平均リターン5％の投資信託の場合、1年間でいくら税金がかかるのか？
仮に投資資金1千万円で投資信託を購入し、平均利益が5％だったとします。現実には価格が変動しますが、解説のため、簡略化しています。

この場合の税金はいくらでしょうか？（手数料無視）

1千万円×5％の利益＝50万円の利益

50万円の利益×20.315％の税率＝10万1575円が税金

中々大きな金額です。