ウェルスナビの確定申告は必要？特定口座や外国税額控除に関する疑問を金融の専門家が解説！

また、損益がマイナスになっている銘柄を売却すると同時に、同じ銘柄を「同じ数量・同じ価格」で買い戻します。これにより、ポートフォリオを維持したまま、税負担を軽くすることができるのです。

柴山CEOは、SBI証券とのインタビューで、DeTaxの機能で年間0.4～0.6％程度の負担減になるといっています。ウェルスナビの手数料は年率1％（預かり資産3,000万円まで）ですが、DeTaxにより半分程度のコスト負担になることが期待できるのです。

ウェルスナビの確定申告に関するまとめ

今回は、ウェルスナビの税金について解説しました。「特定口座・源泉徴収あり」をしておけば、何もする必要はありません。ただし、外国税額控除や株・投資信託と損益通算をしたい場合は、確定申告をする必要があります。

それでも資金が少ない間は、「特定口座・源泉徴収あり」を選んでいても問題ないでしょう。しかし、10年・20年と運用を続けて資産が大きくなった場合は、税金についてもきちんと考えるようにしましょう。