ウェルスナビの確定申告は必要？特定口座や外国税額控除に関する疑問を金融の専門家が解説！

損失の繰越控除を利用する
株や投資信託と損益通算しても譲渡損失が残ってしまう場合、「譲渡損失の3年間繰越控除」の適用を受けるようにしましょう。適用を受けると、翌年以降3年間、翌年の譲渡益や配当金から繰り越した損失額を控除できます。

これによって、課税評価額がゼロまたはマイナスとなれば課税されません。ただし、損失を繰り越すには、3年間は毎年「損失の繰越控除」の申告をする必要があるので注意しましょう。

口座の変更方法
ウェルスナビで一般口座を開設していても、特定口座に変更可能です。「ウェルスナビのお問い合わせ」から「現在の口座を特定口座に変更したい」と申し込みましょう。

すると、ウェルスナビから口座変更申込書が送られてくるので、記入してマイナンバーなど身分証明書のコピーを同封して送り返せば完了です。

ただし、その年の売却益や分配金が発生している場合は、変更できないので注意しましょう。

たとえば、2019年度の口座を変更しようとしても、すでに売却益や分配金が発生している場合は、税金の計算が始まっているので年度内の変更はできません。翌年（2020年）まで待つ必要があるのです。

確定申告書の書き方

確定申告書をスムーズに作るためには、国税庁の「確定申告書作成コーナー」