ウェルスナビの確定申告は必要？特定口座や外国税額控除に関する疑問を金融の専門家が解説！

外国税額控除に必要な書類
外国税額控除を受けるためには、確定申告をする必要があるので、必要書類を作成して期間内に税務署に提出します。外国税額控除に必要な書類は、以下の通りです。

• 外国税額控除に関する明細書
• 国外所得総額の計算に関する明細書
• 外国所得税を課されたことを証する書類
• その税が外国税額控除の対象となる外国所得税に該当することについての説明を記載した書類

ただし申告の際は、書類ややり方の詳細を税務署に問い合わせるようにしましょう。

ウェルスナビで確定申告をした方がいい場合

配当の二重課税以外にも、以下のように確定申告をしたほうが税金がオトクになる場合があります。

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株式や投資信託との損益通算
確定申告すれば、他の証券会社の株や投資信託と損益通算できます。たとえば、ウェルスナビで利益が出ていて、株式で損失が出ている場合、損益通算することで支払う税金を減らせることができるのです。

特定口座で取引をしていれば、ウェルスナビが年間取引報告書を作成してくれます。年間取引報告書はウェルスナビのホームページで電子交付しているので、いつでもダウンロードが可能です。