THEO(テオ)で損失が出た時の対応は？マイナス運用実績を元に金融の専門家が解説します

以下のシミュレーションをご覧ください。



テオ

2007年の世界金融危機（サブプライムローン危機）直前からテオで運用した場合のシミュレーションです。元本を割り込む期間があるものの、年率8.4％・過去11年のリターンは+70％です。長期的にはプラスの運用結果がでていることがわかります。

テオのように世界全体に分散投資すると、中長期的には資産運用のリターンが世界経済の成長率を上回ります。株式などリスク資産が含まれているからです。

テオは、「グローバル分散投資」により、さまざまな国の株式や債券、不動産など、さまざまな種類の資産に分けて投資します。

分散投資の効果があるのは、さまざまな資産を組み合わせることで、リスクを減らして安定的に資産運用ができるからです。例えば、リーマンショック時、株式市場は暴落していましたが、米国債や金の価格は上昇しました。幅広い資産に分散投資しておけば、株式市場が大きく下がる時のリスクをある程度吸収できます。資産運用では分散投資しておくことが大切なのです。

損失はリスク許容度によって変わる

世界経済の成長に連動した運用をするために、テオでは「ETF（Exchange Traded Fund）」