ウェルスナビの確定申告は必要？特定口座や外国税額控除に関する疑問を金融の専門家が解説！

か「一般口座」を選ぶ必要があります。両者の違いは、損益計算や税金の納め方です。

特定口座は、証券会社や銀行が年間取引報告書を作成してくれ、税金を本人に代わって納めてくれます（源泉徴収ありの場合）。一方、一般口座では税金の計算から確定申告、納税まで投資家自身がすべて行わなければいけません。

[adsense_middle]

特定口座・源泉徴収ありとは
面倒な手間を省きたい人は「特定口座」を選ぶようにしましょう。特定口座を選べば、1年間の損益をウェルスナビが計算してくれます。

ただし、特定口座には「源泉徴収あり」と「源泉徴収なし」の2種類があります。「源泉徴収あり」を選べば、ウェルスナビが税金を納めてくれるので、確定申告の必要は原則ありません。

一方、「源泉徴収なし」の場合、投資家自らが確定申告して税金を納めます。

また、特定口座以外にも「一般口座」があります。一般口座の場合、ウェルスナビでは税金の手続きについて何もしません。損益の計算から確定申告、税金の納付まで投資家がすべて行わなければなりません。

資産運用を自動で任せられるのがウェルスナビのメリットですから、税金の手間も省ける「特定口座・源泉徴収あり」