くらし情報『終身保険の保険金受取人は誰にするのが良い?選定ポイントはライフイベントと税金』

2018年12月16日 14:00

終身保険の保険金受取人は誰にするのが良い?選定ポイントはライフイベントと税金

そのため、保険金受取人を含め、ライフプランや税金関係を考慮した三者間の関係と選定が大切になってくるわけであり、時には、税理士や独立系FPなどといった専門家の判断が重要になる場合もあることを念頭に入れておきたいものです。

保険金受取人は簡単に変更できる

終身保険に関わらず、基本的に生命保険の保険金受取人は、契約している保険会社に対して連絡をすることによって、簡単に変更をすることができます。

以下、保険金受取人の手続きの流れについて紹介しておきます。

  • 契約している保険会社へ保険金受取人の変更をしたい旨を連絡する
  • 後日、契約している保険会社より、変更手続きに必要な書類が自宅へ届く
  • 必要書類に必要事項を記載し、変更手続きに必要な本人確認書類などを添付して返送する
  • 保険金受取人の変更手続きが完了する
  • 保険金受取人の変更手続きは、契約している保険会社に連絡さえしてしまえば、後は、流れに沿って行えば済むため、極めて簡単な手続きです。

    なお、こちらは余談となりますが、引っ越しなどによる住所変更手続きにつきましても、基本的には、契約している保険会社に連絡をするところから始まりますが、電話による口頭で簡単に手続きが終了する場合もあります。

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