【初心者向け】ウェルスナビとは？仕組み＆メリット・デメリットを金融の専門家が解説

ETF（上場投資信託）を通じて世界中に分散投資
ウェルスナビはETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国11,000銘柄に分散投資できます。ETFとは、特定の指数、たとえば日経平均株価やNYダウなどの動きに連動する運用成果を目指し、金融商品取引所に上場している投資信託です。

株式と同じように、取引時間中ならいつでも売買できるというメリットがあります。ウェルスナビの資産クラスとETFの銘柄は以下の通りです。

ウェルスナビ

ただ、個人投資家がETFを買って最適な資産配分を実現しようとしても、取引単位がネックになります。ETFは投資信託のように、「1万円分買いたい」というような金額指定で購入できないからです。

ETFの取引単位は数千円から数万円します。米国株の代表的なETFであるVTI（バンガードトータル・ストック・マーケット）は、156.67ドル（約1万7,000円）。また、金の代表的なETFであるSPDRゴールド・シェアーズは、149.20ドル（約1万6,000円）です（2020年2月時点）。

ですから、たとえば10万円で世界中の金融商品に分散投資しようとしても、ETFの取引単位がネックになり、最適な資産配分はできません。